Zorgplicht - Definities
3 belangrijke vragen over Zorgplicht - Definities
Wat is de geschiktheidstoets ihkdv de zorgplicht?
Geschiktheidstoets: het afstemmen v/h advies op de financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid v/d cliënt. O.g.v. het MiFID II moet dit worden afgenomen bij het beheer van individueel vermogen of bij advies inzake financiële instrumenten, waarbij onderstaande onderdelen van belang zijn:
· De financiële situatie v/d cliënt;
· De beleggingsdoelstelling en risicotolerantie v/d cliënt;
· De beleggingskennis en -ervaring v/d cliënt.
· De financiële situatie v/d cliënt;
· De beleggingsdoelstelling en risicotolerantie v/d cliënt;
· De beleggingskennis en -ervaring v/d cliënt.
Wat is het verband tussen klantcategorieën en de mate van zorgplicht?
Klantcategorieën --> de mate van zorgplicht is mede afhankelijk v/h type klant waaraan het product wordt aangeboden. In de Wft wordt gebruik gemaakt van o.a. begrippen consument en client. Onder client wordt zowel consument als zakelijk afnemer verstaan. Doorgaans krijgt de consument de grootste bescherming o.b.v. bepalingen uit de Wft (en geldt er een verdergaande zorgplicht).
Wat zijn de vereisten voor adequate klachtenafhandeling?
Klachtenafhandeling --> een beheerder, beleggingsonderneming die beleggingsdiensten verleent, een betalingsdienstverlener, clearinginstelling of financiële dienstverlener moet zorgdragen voor een adequate behandeling van klachten van cliënten, consumenten of deelnemers over de financiële diensten of de financiële producten v/d financiële onderneming. Hiertoe moet:
· Er een integere klachtenprocedure zijn;
· Een klachtenadministratie worden aangehouden; en
· De financiële instelling aangesloten zijn bij een door de minister erkende geschilleninstantie.
· Er een integere klachtenprocedure zijn;
· Een klachtenadministratie worden aangehouden; en
· De financiële instelling aangesloten zijn bij een door de minister erkende geschilleninstantie.
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
